国有六大行晒年报!2022年营收合计3.69万亿,邮储银行净利增速领跑 天天简讯

时间:2023-04-01 11:57:36 来源: 大河财立方

【大河财立方记者丁倩】3月30日,国有六大行2022年年报已披露完毕。

2022年,六大行资产营收出现不同程度分化,从经营基本面看,六大行归母净利润和资产规模均实现正向增长,其中,总资产合计超164.11万亿元,营收合计3.69万亿元,净利润合计1.35万亿元,平均日赚超36亿元。


(相关资料图)

“宇宙行”工商银行净利润3604.83亿元,继续领跑六大行;邮储银行是唯一一家净利润增速超两位数的国有大行。从资产质量情况来看,六大行不良率同比均出现不同程度下降。

然而,盈利稳健增长的背后,除中国银行外,其余5家的净利差均出现不同程度下滑。

六大行资产合计164万亿

农行总资产同比增速领跑

2022年,六大行经营业绩整体稳健,除营业收入增幅出现分化外,资产规模、归母净利润等指标均实现不同程度正向增长。

从资产规模来看,六大行资产合计164.11万亿元。“宇宙行”工商银行以39.61万亿元的资产规模牢牢占据首位;邮储银行以14.07万亿的资产规模,连续两年超过交通银行,进入前五;建设银行、农业银行和中国银行则继续位列第二、第三和第四,资产规模分别为34.60万亿、33.93万亿、28.91万亿。

从资产规模增速来看,各行间的差距较为明显。农业银行资产规模同比增速为16.71%,领跑六大行;建设银行以14.37%增速位居第二;中国银行的总资产增速8.20%,增速最慢。

从盈利能力来看,2022年,国有六大行均实现了净利润小幅增长。截至2022年底,六大行合计实现归属母公司股东的净利润总计1.35万亿元,较2021年相比,增长超过6.30%。

具体而言,邮储银行归母净利润同比增长最快,增速为11.89%,连续两年领先六大行,也是唯一一家增速超两位数的国有大行。其次为农业银行,增速7.45%,建设银行、交通银行、中国银行和工商银行归母净利润增速分别为7.06%、5.22%、5.02%、3.49%。

从营收来看,2022年,国有六大行实现营业收入合计3.69万亿元。其中,工商银行仍然占据首位,营收达9179.89亿元;紧随其后的是建设银行,营收8224.73亿元;交通银行位居最后,营收2729.78亿元。

从营收增速来看,国有六大行增速明显放缓,其中工商银行和建设银行出现负增长,农业银行、中国银行、交通银行、邮储银行的同比增速均不足6%,分别为0.69%、2.06%和1.33%、5.08%。

国有大行资产质量保持稳健

聚焦先进制造业、绿色金融等领域

2022年,国有六大行的资产质量攻坚取得明显成效,复杂环境下的风险应对能力进一步夯实。

从资产质量来看,六家国有大行整体保持稳健。截至2022年末,工行、农行、中行、建行、交行、邮储银行的不良贷款率分别为1.38%、1.37%、1.32%、1.38%、1.35%、0.84%。

除邮储银行不良贷款率微升0.02个百分点外,其余5家大行的不良贷款率尽数下降。不过,邮储银行不良贷款率仍最低,为0.84%。

其中工商银行2022年不良率连续8个季度保持下降趋势。值得一提的是,工商银行自2019年以来,资本充足率提升至19%以上,连续10个季度保持上升态势,稳居全球大行前列;拨备覆盖率稳定在200%左右,保持较强风险抵御能力。

2022年,聚焦重点领域和薄弱环节,国有大行精准发力,加大对先进制造业、绿色发展、科技创新、普惠金融等领域支持力度。

例如,在普惠金融方面,建设银行“村链工程”将44万个“裕农通”服务点和线上App相连,将现代金融服务延伸到县域乡村的千家万户。据统计,目前普惠金融贷款余额超2.35万亿元,疫情以来累计投放普惠小微贷款8.4万亿元,不良率保持在1%左右。农行报告期内普惠金融领域贷款余额2.57万亿元,较2022年初新增5646亿元。

在制造业贷款方面,尤其是中长期制造业贷款快速增长。截至2022年末,工行制造业贷款余额突破3万亿元,增速超过40%,制造业中长期贷款和信用贷款余额均突破万亿元大关。在支持绿色发展方面,绿色信贷与绿色债券规模持续扩张。截至2022年末,中国银行绿色信贷余额较2021年末增长41.08%,邮储银行绿色债券投资余额较2021年末增长29.58%。

持续加码科技智慧银行

建设银行金融科技投入232.9亿元

如今,加快数字化转型,越来越多的银行开始拥抱金融科技,以大数据、云计算、人工智能、区块链等为代表的新兴技术也正在重塑金融业态,国有银行持续加大信息科技投入便是很好的证明。

记者梳理国有六大行2022年年报发现,大多数国有行深入推进数字化转型,信息科技投入力度持续加大。其中,交通银行报告期内金融科技投入116.31亿元,同比增长 32.93%,为营业收入的 5.26%。报告期末,集团金融科技人员5862人,较上年末增长29.15%,占集团员工总人数比例6.38%。

农业银行报告期内积极应对技术变革加速演进,加快推进新一代技术体系转型,信息科技资金投入232.11亿元,持续深化金融科技应用,赋能业务经营高质量发展。

中国银行报告期内实现信息科技投入215.41亿元,占营业收入比重为3.49%。建设银行金融科技投入232.90亿元,占营业收入的2.83%,与上年度基本持平,其中研发费用和科技人员人力费用等费用性支出保持持续增长。

建设银行行长张金良提到,应加速业技融合、渠运贯通,织就更加广泛、开放、共享的数字化、智能化、平台化金融服务网络。“建行云”架起互联互通科技桥,新型算力规模同业领先,以安全、合规、可信的云服务能力有效支撑内外赋能。提升研发质效,形成敏捷协同的集团金融科技合力。“建行生活”注册用户数达1亿规模。

(文章来源:大河财立方)

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